Beleggen

Fortuna biedt hoofdzakelijk beleggingsverzekeringen aan die investeren in een brede waaier van beleggingsfondsen. Zo kan voor iedere deelmarkt een gespecialiseerd fonds gekozen worden en verkrijgt u een optimale spreiding en rendement. Via Baloise heeft u toegang tot twee specifieke types van opvolging, afhankelijk van uw persoonlijke noden en wensen.

Maak een afspraak

Een vrouw met een glimlach, zittend aan een vergadertafel, gekleed in een grijze blazer, met een achtergrond van andere deelnemers aan de vergadering.

Moderne kantoorruimte met een ronde tafel en kleurrijke stoelen, een persoon in beweging op de achtergrond, en lichtinval van een raam.

Fortuna Master Beheer

Fortuna biedt via Baloise een zeer eenvoudige oplossing voor cliënten die binnen hun beleggingsverzekering hun vermogen volledig willen toevertrouwen aan ervaren beheerders. U hoeft hierbij zelf niets te doen. Onze experts monitoren de samenstelling van de portefeuille dagelijks en passen deze proactief aan om in te spelen op veranderende marktomstandigheden via institutionele kwalitatieve actieve fondsen en passief beheer. Binnen Fortuna Masterbeheer wordt de meest passende strategie aangeboden, afhankelijk van uw specifieke wensen en gekozen risicoprofiel.

Maak een afspraak

Twee personen zitten aan een bureau in een kantooromgeving, omringd door duidelijk zichtbare technologie zoals laptops, een telefoon en een toetsenbord. Een van hen is aan het bellen, terwijl de ander aandachtig kijkt en nadenkt.

Fortuna Individueel Beheer

Wenst u toch een grotere betrokkenheid? Dan biedt Fortuna u een individueel beheer op maat aan binnen uw beleggingsverzekering. Samen met uw accountmanager stelt u dan een persoonlijke strategie op die aansluit bij uw eigen specifieke voorkeuren en risicoprofiel. Bovendien kunt u binnen uw portefeuille steeds vrij van kosten en taksen switchen tussen de verschillende fondsen.

Maak een afspraak

Optimale diversificatie

We bieden via onze strategieën een optimale combinatie van actief beheer via kwalitatieve fondsen met een bewezen trackrecord en passief beheer via indexfondsen en ETF’s.

Inspelen op opportuniteiten

Mogelijke klemtonen zoals beursgenoteerd vastgoed, holdings & private equity en onze dollarstrategie.

Interessante fiscaliteit

De beleggingsverzekering wordt gekenmerkt door een zeer eenvoudige en voordelige fiscaliteit.

"Ik ben altijd bereikbaar voor mijn cliënten, omdat ik geloof in het bieden van voortdurende ondersteuning en advies. U kunt rekenen op mijn toewijding om altijd voor u klaar te staan en u te begeleiden."

Frank Peeraer

CEO - Gedelegeerd Bestuurder

Veelgestelde vragen

We bespreken uw specifieke situatie en vragen graag tijdens een afspraak.

Welke fiscaliteit is er van toepassing als ik wil beleggen via een beleggingsverzekering?

U betaalt enkel een taks van 2 % op de premie, maar er is geen roerende voorheffing op uw opbrengsten en geen beurstaksen (TOB) bij transacties. Dit zijn de twee pijlers van een zeer interessante fiscaliteit.

Kan ik makkelijk van strategie veranderen binnen mijn portefeuille?

Ja, dit is zeer eenvoudig en ook steeds kosteloos. Er worden bovendien geen transactiekosten aangerekend bij switchen tussen fondsen binnen uw Fortuna Strategie beleggingsverzekering.

Is dit een veilige structuur om mijn vermogen in onder te brengen?

Een beleggingsverzekering is een contract tussen u en de verzekeraar, waarbij uw vermogen de hoogst mogelijke bescherming geniet. De activa van deze verzekeringen vormen immers een bijzonder vermogen dat door de verzekeraar afzonderlijk wordt beheerd. Deze bescherming is aanzienlijk groter dan bij heel wat andere beleggingen.

Welk rendement kan ik verwachten?

De activa van de beleggingsverzekering Fortuna Strategie worden geïnvesteerd in beleggingsfondsen waarvan de opbrengst niet wordt gegarandeerd, hun rendement is afhankelijk van de schommelingen van de financiële markten. Er is een potentiële kans op een hoger rendement dan dat van producten met gegarandeerd rendement maar bij dalende markten kunnen ook verliezen optreden. De risico-indicator, die wordt weergegeven op een schaal van 1 tot 7, geeft voor ieder beleggingsfonds een indicatie van het risiconiveau van het fonds ten opzichte van andere fondsen.

Fortuna voor uw vermogen

Ontdek wat de beleggingsverzekering type Fortuna strategie kan betekenen voor uw vermogen.

Maak een afspraak

Portret van een man met grijs haar en een baard, draagt een donkerblauw pak met een wit overhemd en zwarte stropdas, staande tegen een neutrale achtergrond met verticale strepen.