Een goede successieplanning zorgt niet alleen voor een fiscale planning maar vooral voor gemoedsrust. Laat fiscale besparingen geen obsessie worden en stem niet in met allerlei ingewikkelde constructies. Wij bieden een persoonlijke vermogensbegeleiding aan waarbij alle last hieromtrent van u wordt ontnomen.
U kunt uw partner begunstigen, evenals uw kinderen, kleinkinderen (generation skipping) of andere specifieke personen zoals goede vrienden. Dit geeft u de vrijheid en flexibiliteit om degenen die u belangrijk vindt financieel te beschermen. Uw begunstigingsclausule is bovendien steeds eenvoudig en kosteloos aanpasbaar.
De beleggingsverzekering is, gekoppeld aan een schenking, een uitermate geschikt instrument om bij vermogensoverdracht naar de volgende generaties te zorgen voor behoud van controle en inkomsten op de geschonken bedragen.
Een doordachte vermogensoverdracht begint met een grondige evaluatie van uw huidige familiale en financiële situatie. De beleggingsverzekering biedt vervolgens de mogelijkheid om op een eenvoudige manier uw vermogen over te dragen en dit met behoud van inkomsten, behoud van controle en met een recht van terugkeer. Daarnaast begeleiden we u bij schenkingen en bankgiften, zodat uw vermogen op een efficiënte en fiscaal gunstige manier wordt overgedragen aan uw dierbaren.
Steunend op onze ruime ervaring bieden wij u een professionele begeleiding bij elke stap van uw vermogensoverdracht. Als geaccrediteerd opleider en gespecialiseerd opleidingscentrum in deze materie, garanderen wij transparante en duidelijke oplossingen. Wij coördineren en stellen alle nodige documenten op voor schenkingen en bankgiften, zodat uw overdracht vlekkeloos verloopt.
Dankzij ons uitgebreide netwerk en om onze onafhankelijkheid op alle vlakken te waarborgen, kunnen wij, daar waar nodig, ook de externe expertise van fiscalisten en notarissen inschakelen om u te adviseren bij meer complexe financiële en juridische vraagstukken.
We bespreken uw specifieke situatie en vragen graag tijdens een afspraak.
Jazeker! De beleggingsverzekering is in het kader van de bescherming van uw partner een uitstekend instrument. Bij een beleggingsverzekering met twee verzekeringnemers die ook verzekerden zijn kan er namelijk worden voorzien dat de rechten overgaan naar de langstlevende. Dit voorkomt blokkering van gelden en maakt dat er pas erfbelasting verschuldigd is bij opnames na het eerste overlijden of bij uitkering na het tweede overlijden.
Indien u een beleggingsverzekering op uw eigen hoofd hebt onderschreven, dan zal de verzekeraar de opgebouwde reserve bij uw overlijden integraal uitbetalen aan de persoon of personen die in de polis zijn aangeduid als begunstigden bij overlijden. Er is dus geen sprake van blokkering van gelden.
Ja. De uitkering van een beleggingsverzekering is nagenoeg altijd onderworpen aan de toepasselijke tarieven erfbelasting. Er moet echter geen erfbelasting betaald worden bij uitkering van een polis die verbonden is met een schenking. Voor uitgebreide toelichting hierover wordt verwezen naar de titel "Schenkingen met behoud van controle en inkomen" die u kan vinden door in "Nieuws en inzichten" te klikken op "Vermogensbegeleiding via de beleggingsverzekering" en naar beneden te scrollen.
Ontdek wat de beleggingsverzekering type Fortuna strategie kan betekenen voor uw vermogen.
