De beleggingsverzekering biedt een tal van mogelijkheden en flexibiliteit op het vlak van vermogensplanning. Met de beleggingsverzekering kan je niet alleen je dierbaren financieel beschermen door middel van begunstiging, maar ook schenkingen doen met behoud van controle, en indien gewenst, behoud van inkomen.
Efficiënte vermogensplanning via de beleggingsverzekering
Begunstiging
Omdat de beleggingsverzekering een levensverzekering is, kan je een begunstigde aanduiden aan wie de gelden worden uitgekeerd bij overlijden. Dit kan zowel een algemene aanduiding zijn, zoals "mijn kinderen", als een specifieke benoeming van personen. Bovendien blijft het mogelijk om deze begunstiging gedurende de looptijd van het contract zo vaak als u wenst en kosteloos aan te passen.
Schenkingen met behoud van controle en inkomen
Een schenking via bankgift kan gekoppeld worden aan een beleggingsverzekering. Dit gebeurt doordat de begiftigde het geschonken bedrag als premie betaalt in een beleggingsverzekering waarvan hij de verzekeringnemer en verzekerde is en waarvan de schenker de begunstigde is. Hierdoor ontstaan drie belangrijke voordelen:
- Behoud van controle: als de schenker, die begunstiging is van de verzekering, die begunstiging aanvaardt, kan de begiftigde , die verzekeringnemer is, het geschonken bedrag, dat geïnvesteerd werd in de polis, niet geheel of gedeeltelijk opnemen, zonder toestemming van de schenker.
- Jaarlijks inkomen: door in het schenkingsdocument te bepalen dat de schenker jaarlijks een vastgelegd bedrag uit de beleggingsverzekering kan opnemen, heeft hij de zekerheid van een jaarlijks inkomen.
- Recht van terugkeer: door in het schenkingsdocument een beding van terugkeer te voorzien zal, indien de begiftigde voor de schenker overlijdt, de uitkering van de verzekering (het geschonken bedrag + eventuele opbrengst) naar de schenker gaan, die daarop geen erfbelasting moet betalen.
Bescherming partner tegen hoge erfbelasting
Wie zijn partner wil beschermen tegen hoge erfbelasting, kan ervoor kiezen om een rekening op twee namen te openen met een overdracht van rechten. Dit zorgt ervoor dat het contract blijft doorlopen, zelfs na het overlijden van één van de titularissen.
Met de beleggingsverzekering beschik je dus over een krachtig instrument om je vermogen op een flexibele en doordachte manier te plannen, terwijl je financiële zekerheid behoudt voor jezelf en je dierbaren.
Deze communicatie dient als louter aanvullende, niet-bindende informatie naast de essentiële informatiedocumenten (PRIIPS KIDs) van de eventueel genoemde producten die Fortuna Financial Group N.V. in het kader van een vermogensbegeleiding aanbiedt.
Merel PeeraerAccountmanager
Fortuna voor uw vermogen
Ontdek wat de beleggingsverzekering type Fortuna strategie kan betekenen voor uw vermogen.
Gerelateerde artikelen
Alle artikelen
Fortuna Beurskompas 18/08 - 22/08
De beursweek, die begon met belangrijk diplomatiek overleg in Washington, stond verder in het teken van de laatste bedrijfsresultaten waaronder deze van 's werelds grootste retailer Walmart.
Fortuna Beurskompas 28/07 - 01/08
Een bijzonder drukke week op de financiële markten werd gekleurd door opluchting dankzij de handelsdeal tussen de VS en de EU, sterke bedrijfscijfers én een centrale bank die waakzaam blijft.