Efficiënte vermogensplanning via de beleggingsverzekering

De beleggingsverzekering biedt een tal van mogelijkheden en flexibiliteit op het vlak van vermogensplanning. Met de beleggingsverzekering kan je niet alleen je dierbaren financieel beschermen door middel van begunstiging, maar ook schenkingen doen met behoud van controle, en indien gewenst, behoud van inkomen.

Omdat de beleggingsverzekering een levensverzekering is, kan je een begunstigde aanduiden aan wie de gelden worden uitgekeerd bij overlijden. Dit kan zowel een algemene aanduiding zijn, zoals "mijn kinderen", als een specifieke benoeming van personen. Bovendien blijft het mogelijk om deze begunstiging gedurende de looptijd van het contract zo vaak als u wenst en kosteloos aan te passen.  

Een schenking via bankgift kan gekoppeld worden aan een beleggingsverzekering. Dit gebeurt doordat de begiftigde het geschonken bedrag als premie betaalt in een beleggingsverzekering waarvan hij de verzekeringnemer en verzekerde is en waarvan de schenker de begunstigde is.  Hierdoor ontstaan drie belangrijke voordelen:

Wie zijn partner wil beschermen tegen hoge erfbelasting, kan ervoor kiezen om een rekening op twee namen te openen met een overdracht van rechten. Dit zorgt ervoor dat het contract blijft doorlopen, zelfs na het overlijden van één van de titularissen.

Met de beleggingsverzekering beschik je dus over een krachtig instrument om je vermogen op een flexibele en doordachte manier te plannen, terwijl je financiële zekerheid behoudt voor jezelf en je dierbaren.

Deze communicatie dient als louter aanvullende, niet-bindende informatie naast de essentiële informatiedocumenten (PRIIPS KIDs) van de eventueel genoemde producten die Fortuna Financial Group N.V. in het kader van een vermogensbegeleiding aanbiedt.